怎么知道国外***-怎么知道国外***真***

摘要： 在非法买卖外汇类非法经营案中，国内人民币收款方，这类人员是否有罪？现在各种网贷横行，是什么原因造成的？怎么杜绝？在美国打黑工赚的美元怎么带回国？在非法买卖外汇类非法经营案中，国内人...

1. 在非法买卖外汇类非法经营案中，国内人民币收款方，这类人员是否有罪？
2. 现在各种网贷横行，是什么原因造成的？怎么杜绝？
3. 在美国打黑工赚的美元怎么带回国？

在非法买卖外汇类非法经营案中，国内人民币收款方，这类人员是否有罪？

在非法买卖外汇类非法经营案中，人民币收款方，如果没有共同的参与犯罪故意，这类人员仅仅作为不知情的账户提供方，应该是完全无罪的。

在对敲型的换汇行为中，有一个重要角色，就是人民币收款方。

以外汇换人民币模式为例，比如某家外国公司想从中国进货，需要支付人民币，但是其只有美元，其向地下钱庄支付美元后，***把对应的人民币支付给中国的工厂或者相关贸易公司账户，贸易公司或者货代公司安排发货，因此，这里面的人民币收款方可能就多种多样，可能是中国工厂，可能是中国的某个贸易公司，可能是中国的某个货代公司，这类角色，在整个案件中，往往是一个单纯的收款方，办案机关在侦查、搜集相关证据的过程中，会根据***的国内银行卡流水走向，顺藤摸瓜***集该类收款账户持有人的相关证言，但是，这类角色提供证言往往与案件关联性并不强，甚至不具有关联性，因为收款方只负责收款，对于人民币资金的来源，其并没有义务和能力知晓，比如对于一些从事外贸业务的中国工程，往往只要是自己的账户收到人民币货款，就只需要与订货方邮件确认，就可以直接发货；或者在一些外贸类交易中，外贸公司会告知外国进货方，自己只接受人民币支付，外国进货方就可能通过***换汇方式，委托***支付人民币给贸易公司。

这类人员和***根本不存在主动的交易，其也没有参与、帮助或者指使外国商户与***交易，其仅仅是履行收款、发货的合同义务，因此这类人员在刑事诉讼案件中，仅仅属于证人身份，不能成为非法经营罪的共犯定性。

现在各种网贷横行，是什么原因造成的？怎么杜绝？

是从2012-2013年就开始，那个时候zf提倡互联网加，就叫做互联网加金融。

一开始的话，叫做p2 p是个人对个人的借贷。是国外传过来的，后来的话，慢慢演变的话，就如雨后春笋般的。开展起来了。

原因的话，有很多原因，一方面的话是政策导向。

还有一方面的话，因为之前的话，是***和非法的***比较多，那提倡互联网加金融这个结果的话，就导致比如像放***的天下放水的。他就跑来线上来做了。那因为经营不善而最后就倒闭了。

这个的话可能对投资者造成了很大的影响。但是从中长期来看的话，这个对我们国家的经济还有相关法律政策。是一个健康的一个发展。

怎么杜绝？因为这些黑平台啊，还是非常多。你说要怎么杜绝，只能说从自己开始自己做起，少去接触，只能是杜绝你自己控制住自己的手。没办法去杜绝这个企业行为，当然，国家现在出台很多的法律。法律完善之后，也可以通过一些法律的手段。杜绝这样的一些黑平台。

P2P网贷本是民间借贷的一种形式，它本无过错，也不违法，违法的是利用网贷搞非法金融活动及目的、过程违法的套路贷。如同拿了执照的***业搞******一个道理，不能说***业就违法了吧?不违法就不存在杜绝问题。

在美国打黑工赚的美元怎么带回国？

这牵涉到***，是严重的违法行为。如果是***，***组织，你只有去自首。如果只是打工，你也赚不了多少钱，银行你没有身份是开不了户头，那就只有放在身边，小心被偷，被抢。纽约，洛杉矶，凡是大点唐人街都有店专门帮人汇钱，收费不高。介绍所，西联自己去打听。如果被移民局抓到也不会没收你的钱，除非数额巨大。遣送回国也不会有人管你，可能要罚一点吧

办法很多，首先你要有护照，然后签证，再然后机票，再再然后忽悠过美国海关放你进去，在美国找到家庭旅馆睡15美金一夜的床，找到职业介绍所，坐长途汽车去鸟不拉屎的中餐馆上班，等你经历过这一切后发现自己的问题很多余！

在美国赚点钱不容易。你这赚点钱就想着怎么带回国，真让我感动。

我是北美天涯。我建议你不要急着把钱带回国内。为了长远发展，你还是把钱留在美国等你身份转变了，你买房注册公司要干的事情很多很多。

当然一些零星小钱，和国内的亲戚朋友有些人情往来，要孝敬一下老人，给点现金，这些需求金额不大，很好解决。

在美国的华人，在美国的中国人里边比例最大的是留学生，不论是研究生还是本科生。除此像候鸟一样的访问学者也很多。我说的这几种人手中的美元都不充足。尤其是公派访学或者是公派自费访学人员。很多人还借机把全家整过来，顺便逛逛，这样的人美元更缺乏。他们经常在留学生群里面，在访美学者群里面，在华人群里面，各个群里面都会发出求购美元的信息。你和这些人当面交易就可。你在这里把你那个美元给他们手中，让他们用微信支付给国内的亲戚朋友人民币即可。

如果数额比较大，建议还是不要走这种捷径。钱一多了有的人就会脑筋急转弯，就会见钱眼开，想到一些别的事情，做出一些不理智的举动。

千万千万，小心为妙！

切记，一定要保护自己，安全第一，尽早拿到身份，少整别的呵