国外转账到国内会被监测吗,国外转账到国内会被监测吗安全吗

摘要： 个人账户可以接受国外公司的转账吗？在海外用网银转账为什么会被冻结？一次性转账20万银行会查吗？外国客户转账到中国银行卡，要提供什么资料给客户？个人账户可以接受国外公司的转账吗？　　...

1. 个人账户可以接受国外公司的转账吗？
2. 在海外用网银转账为什么会被冻结？
3. 一次性转账20万银行会查吗？
4. 外国客户转账到中国银行卡，要提供什么资料给客户？

个人账户可以接受国外公司的转账吗？

　　境内个人每人每年等值5万美元（含）的结售汇额度。根据外管局规定，境内居民外汇储蓄账户原则上不得用于对公结算。境外公司给境内个人汇款，下列情况原则上不能入账：　　

1.对方是证券公司，投资公司；　　

2.汇款附言可以看出是贸易货款；　　

3.收款人申报该款项是资本项下或者是贸易货款；　　

4.其它当地外管认为不能入账的款项。　　若这笔款项不属于贸易及经营投资性外汇，一般可以入账，但银行同时会对这笔款项的真实性和合法性进行审核。　　境内个人接收金额在等值3000美元以下（含）的汇入汇款，银行在了解款项资金性质不属于贸易及经营投资性外汇，在账号户名一致的前提下，可直接解付至个人外汇储蓄账户。若金额超过，需要办理申报后才能入账。

在海外用网银转账为什么会被冻结？

跨境转账被冻结了有很多种原因。 跨境转账是指个人网上银行客户在规定的限额之内，向大陆以外地区银行***的收款人进行外汇汇款的业务。跨境转账既有电讯费又有手续费，操作比较费时。由于跨境转账手续费一般都有最高限额，建议在最高限额内尽量增加单次汇款金额，以减少汇款笔数，省去每笔汇款的电报费。

首先，如果是显示转账成功，其实银行系统正在处理中，这时候银行卡余额没有减少，只是冻结资金，待资金成功转账到对方***后，这笔资金就会显示交易成功，如果是对方转账成功后向银行申请冻结，那也会显示冻结。

一次性转账20万银行会查吗？

一般不会查。

银行只是查那些看起来像洗钱的交易,个人存款属于正常交易,一般不会查。需要注意的是,个人存取款,转账或汇款在五万元或五万元以上的用户必须要带上个人有效身份证才能进行办理。虽然说20多万,但是对于现在的经济水平来说,基本上不算太多钱,不会被查的,放心好了。

一个***转账二十万不会被抓。客户持***办理转账业务20万元，属于正常大额转账业务，是没有问题的。***如客户持卡进行大额交易频繁，可能会出现银行关注信息，防止电信***，只要是正常的用卡是没有风险的，转多少都可以的

外国客户转账到中国银行卡，要提供什么资料给客户？

1、个人有效居留***件原件及复印件； 　　

2、就读学校的录取通知书及复印件或学生证及复印件； 　　

3、家庭经济困难情况说明； 　　

4、乡、镇、街道民政部门关于其家庭经济困难的证明。